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合众福禧逻辑训练四大账户观念导入工具选择讲解促成19页.pptx

  • 更新时间:2019-06-11
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开口两问,1、王姐,您的生活过得这么好。我向您请教一下,您有什么好的投资渠道吗?2,您真不愧为投资高手/适合自己的投资方式就是最好的投资方式,那您听说过“标准普尔家庭资产配置图”吗?介绍标准普尔,标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构,总部在美国纽约,它曾对全球十万个资产稳健增长的家庭进行调研,发现他们都无一例外的使用了合理稳健的家庭资产分配方式。标准普尔根据调研结果最后总结了一套“标准普尔家庭资产象限图”。

标准普尔图(画①)被公认为最合理最稳健的家庭资产配比方式,我来和您详细的讲解一下,相信会对您有所帮助。科学的家庭财产分配(画②③),主要是通过配备四个账户来实现:现金类账户、保障类账户、投资类账户和储蓄类账户。这四个账户作用不同,所以投资渠道也各不相同,只有拥有这四个账户,并且按照一定的比例进行分配,才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。

第一个账户是现金类账户(画④),这笔钱,也就是要花的钱,是短期消费要用的钱,为家庭准备3-6个月的生活费,一般占家庭资产的10%,让我们能从容应对日常的生活开支。一般放在银行的活期存款或者是信用卡、支付宝、微信零钱中。第二个账户是保障账户(画⑤),也就是保命的钱,这个账户主要是意外伤害和重疾保障,专门解决突发的大额开支,一般占家庭资产的20%,为的是以小博大,一定要专款专用,保障自己和家庭成员在突然出现意外事故、重大疾病时,有足够的钱来保命,防止家庭成员在身体出现问题时经济又出现问题,给自己和家庭带来第二次的精神伤害!有病了但没有钱看病,是我们每个人都不愿意看到的!

第三个账户是投资类账户(画⑥),也就是生钱的钱,用有风险的投资为家庭创造高收益。一般占家庭资产的30%,往往是通过您的智慧,用您最擅长的方式为家庭赚钱,包括您投资的股票、基金、房产等,这个账户您肯定有的,相信以您的智慧收益也会很高。这个账户关键在于合理的占比,也就是赚得起也要亏得起,无论盈亏对家庭都不能有致命性的打击,只有这样您才能从容淡定的决择。

第四个账户:储蓄账户(保本升值的钱),债券、信托、分红险,第四个账户是储蓄类账户(画⑦),也就是保本升值的钱,为保障家庭成员的养老金、子女教育金,留给子女的钱及资产等。一般占家庭资产40%,通过债券、信托、分红险等理财工具实现,这是每个家庭一定要用到并需要提前准备的钱,一定要保证本金不能有任何损失,并要抵御通货膨胀的侵蚀,所以收益不一定高,但一定是长期、安全、稳定的。

FABE书写范例,F:这是目前市场上独有的帐户100%自由、领取不受限的限时福利产品;A:目前市场上其它同类保险产品大都设定了领取限制,每年领取不能超过账户金额的20%。但我们这个万能账户打破了这个限制,您可以随时领取,金额不限量、次数不限量;B:对您而言,可以早办理,五年交完,终身支取。子女教育,个人养老都可以灵活安排,小投入解决大问题,多投多得,何乐不为?E:你看这是我的客户(我自己)刚刚抢购的(拿出保险合同讲解),您也抓紧时间办理一份吧!


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